Die KMS Vermögensverwaltung AG ist auf die Bewirtschaftung von Anlagemandaten spezialisiert. Zu unseren Kundinnen und Kunden zählen vorwiegend Privatpersonen und Familien.

• Vermögensverwaltung
• Vermögensplanung
• Steuerplanung (für Schweizer Kunden)
• Immobilienfinanzierung
• Vorsorge- und Erbschaftsplanung
• Nachlassverwaltung

Ihre persönlichen Rendite-Erwartungen und die Höhe Ihrer Risikofähigkeit sind für uns von zentraler Bedeutung. Unser Ziel ist es, die von Ihnen gewählte Anlagestrategie bestmöglich umzusetzen. Wir richten uns nicht nach Anlageprodukten, sondern einzig nach Ihren Bedürfnissen. Gemeinsam analysieren wir Ihre Situation und wählen die für Sie passende Anlagestrategie.

Unsere oberste Priorität ist es, Ihr Vermögen zu schützen und im Rahmen der vereinbarten Strategie zu verwalten. Das beste Resultat erzielt eine langfristige Anlagestrategie, die konsequent auf den realen Werterhalt fokussiert ist. Alle Anlageentscheide treffen wir im Team – unabhängig und strategiegerecht. Wir verfolgen eine defensive, kundenspezifische und wertorientierte Anlagepolitik. Dank kurzen Entscheidungswegen agieren wir im Markt stets flexibel und dynamisch.

Anleihen, Aktien, börsenkotierte ETFs, Spezialitätenfonds, Edelmetall- und Immobilienanlagen sowie strukturierte Produkte.

Sie wissen jederzeit, wo Ihr Vermögen investiert ist (leichte Beurteilung der Investitionen). Die Liquidität ist gewährleistet (regelmässiger Handel aller Anlagen über die entsprechenden Börsenplätze).

Unsere Anlagepolitik ist grundsätzlich konservativ – ohne Termingeschäfte und Hedgefonds-Anlagen. Die Portfolios überprüfen wir regelmässig auf die vereinbarten Anlageziele und Richtlinien.

Unsere Anlagestrategien sind weitsichtig angelegt, damit sie Krisen, Unruhen und anderen Turbulenzen standhalten. Auch in stürmischen Zeiten lassen wir uns nicht von langfristigen Anlagezielen abbringen. Kurzfristige Schwankungen an den Finanzmärkten werden analysiert und fliessen in die Anlagepolitik ein. Diese überprüfen wir laufend und passen sie bei Bedarf an. Ihre Vermögenswerte verwalten und bewirtschaften wir in Ihrem persönlichen Depot.

Ökonomische, ökologische und soziale Nachhaltigkeit ist unserer Meinung nach ein zukunftsentscheidender Faktor für Unternehmungen und damit auch für Investorinnen und Investoren. Wir sind überzeugt, dass verantwortungsvoll handelnde Unternehmen langfristig den grösseren wirtschaftlichen Erfolg aufweisen. Im persönlichen Gespräch evaluieren wir Ihre ethische Einstellung und Wertmassstäbe und schenken diesen in der Strategie die nötige Aufmerksamkeit.

Die Höhe der Vermögensverwaltungsgebühr ist abhängig von der Anlagestrategie und der Komplexität des Mandats und wird vorgängig vereinbart. Wir verzichten auf verdeckte Einnahmen. Bei unseren Depotbanken (Zürcher Kantonalbank, St. Galler Kantonalbank, Bank Vontobel, Credit Suisse, Raiffeisen) erhalten unsere Kunden attraktive Vorzugskonditionen in Form von Nettokonditionen bei den Depotgebühren und Courtagen. Durch die bankseitig eingesparten Kosten ist ein Teil unseres Honorars bereits gedeckt. In unserer Funktion als externe Vermögensverwalter vertreten wir Ihre Interessen gegenüber der gewählten Depotbank.